自2020年7月1日起至今,人民银行为打击电信网络诈骗及洗钱等违法犯罪行为,人行监管升级,各商业银行按要求配合公安部门,核查电信诈骗账户,全面排查所有企业对公账户。近期,企业负责人要留意接听银行电话,拒接或不接将被视为无法联系,冻结账户。
因此,导致现在所有开户的企业,都需要上门核查场地与法人沟通完毕以后才可以确定开户时间,且开户以后,后期会有银行经理上门再次核查场地,以防企业造假场地,一经发现立即冻结账户。
彼时,监管对银行提出了5大要求:
一是落实企业银行账户合法合规主体责任,加强企业银行账户全生命周期管理。
二是加强收单业务管理,落实特约商户准入、交易监测、终端管理等要求。
三是大力推进先进技术在账户、商户管理环节的应用。
四是组织开展存量企业银行账户、商户风险排查。
五是加大监管力度,从严问责。
尤其是北上广深,严抓企业开户问题,预防诈骗分子利用企业账户进行诈骗、洗钱,从而损失了人民群众的利益,从而也导致了很多小企业绝处逢生,为了积极配合人民银行的工作,我们在合作客户上面也是严抓,凡是对企业对公账户额度有要求的,先了解客户是做什么行业的,有没有自己的场所,愿意不愿意见面了解下,一旦客户拒绝大致可以判定客户的虚假程度,当然也不缺乏很多客户就是做小本生意的,我们核实完毕也是会更大程度上愿意辅助客户,帮助客户解决开户问题。
现如今很多客户都是做线上生意,仍是不愿意承租场地,无法提供场地从而给部分企业造成了一定的困扰,如果有很多老板依然面临开户看场地的问题,可以随时咨询我解决,更好的服务于每个客户。